Présentation de l'entreprise

SARL CAPITAL ETUDE ET TRANSCTIONS IMMOBILIERES-ASSURANCES au capital de 34 494 € a été créée en 1996 à Paris.
En 2018, elle réalise un chiffre d'affaires de 1 039 K€ et un résultat net de 90 K€.

La société est spécialisée dans le courtage en assurances. Elle conseille ses clients (particuliers, PME-‐PMI, grandes entreprises et dirigeants) dans les domaines de :
• La protection sociale
• L’assurance habitation, automobile, scolaire, garantie assurance vie pour les particuliers
• L’épargne salariale
• L’investissement financier
• La gestion de patrimoine
• Les risques d’entreprise
• Défiscalisation

Elle emploie 10 salariés.

Présentation du projet

La société souhaite agrandir ses bureaux à Paris et y réaliser des travaux d'aménagement.
Les prêteurs Credit.fr sont sollicités à hauteur de 150 K€ pour financer les travaux qui débuteront en juin 2019.
Le besoin global est de 150 K€.


L'avis de credit.fr

Le niveau d’activité est stable à 1 039 K€.
On note une augmentation des charges externes et charges de personnel ce qui entraîne une baisse de la rentabilité.
L’EBITDA ressort à 123 K€ soit 11.8% du CA contre 196 K€ en 2017 soit 19.3% du CA. Il permet de couvrir les annuités de prêts.

La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 24.8%.
La dette moyen terme s’amortit. A ce jour elle est de 149 K€ soit 63% des fonds propres et 1.2 années d’EBITDA.
Malgré une diminution du délai de règlement des clients, la baisse des dettes fiscales et sociales et des autres dettes impactent le besoin en fonds de roulement qui est en hausse.
La trésorerie est en baisse à la clôture à -83 K€.

MAJ : 03/06/2019

Synthèse Financière

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