Développement de l'activité d'un spécialiste des systèmes d'information

NGANALYTICS est une entreprise basée au Mans et créée en 1997. C'est une société spécialisée dans les systèmes d'information et la cyber-sécurité.
Plus précisément, il s’agit d’un concepteur et opérateur de services de continuité d’activité pour architectures, plates-formes et applications critiques, et de services collaboratifs de sécurité à destination des PME en France et à l’étranger.

La société a aussi développé des solutions de fibre, drive, cloud, antivirus, téléphonie sous les noms commerciaux « Sarthe Fibre » et « Alsace Fibre ». Ses clients sont en majorité des entreprises ou municipalités.

Mme Hardouin sollicite les prêteurs de Credit.fr à hauteur de 200K€ afin de développer l'activité de fibre dans de nouveaux départements français et accroître sa présence sur le territoire.

Existant depuis plus de 20 ans, NGANALYTICS est une entreprise dynamique dont la rentabilité est assurée grâce à une bonne gestion des ressources. Cette rentabilité permet de faire face à la charge de l'emprunt et permet le développement des autres activités.

Baisse du niveau d’activité de 11,4% pour atteindre un chiffre d'affaires de 2 040K€.
Amélioration de la marge à 85,9% contre 79% en 2016.
Les charges de personnel sont en hausse avec l'embauche de 2 personnes.
Grâce à une bonne maîtrise des charges, l'excédent brut d'exploitation ressort en hausse à 137K€ soit 6,7% du CA contre 121K€ en 2016 soit 5,3% du CA. La rentabilité dégagée permet de couvrir les annuités de prêt.

La société est faiblement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 15,8% avec une réintégration du résultat.
La société a fait un emprunt bancaire de 250K€ auprès de Bpifrance afin de financer le lancement de Sarthe fibre. Ce prêt à été versé à la holding via des comptes courants d'associés. Cela entraîne une baisse du fonds de roulement.
Grâce à l'optimisation du poste clients, la trésorerie ressort en légère baisse mais satisfaisante à 151K€ à la clôture.