Présentation

Le J est un restaurant de bord de mer qui reste ouvert toute l’année. Son allure moderne et sa cuisine régionale revisitée font de lui l’un des incontournables rendez-vous gourmands à Carnon, à dix minutes de Montpellier.
Situé sur la rive gauche de la sortie du port, Le J offre une formule qui fait mouche. Soleil, plage, terrasse sur le sable et cuisine où se renouvellent sans cesse les accents du sud, tout y est. S’ajoute à cela, l’accueil professionnel et convivial du personnel.
C’est d’ailleurs ce qu’affirme la devise de la maison : « peu importe la météo, nous vous accueillerons toujours avec le sourire ».

Le restaurant est ouvert tous les jours de 9h à 23h. Ouvert à l’année, le J propose un service continu et tardif en saison.
En plus du restaurant, Le J propose des chambres à louer à partir de 50€ la nuit ainsi qu'une salle de séminaires.

Notre projet

Nicolas Fosseux, gérant d'OFH souhaite reprendre le restaurant Le J : il sollicite donc les prêteurs de Credit.fr à hauteur de 480K€.
Ce projet est cofinancé par le partenaire bancaire de l'entreprise à hauteur de 198K€ et l'apport personnel du dirigeant atteint 488K€ (43% de la reprise).

Pourquoi nous soutenir ?

Le J est un établissement devenu incontournable de la plage de Carnon : installé depuis une dizaine d'années et rénové il y a trois ans, l'établissement accueille les locaux et les touristes dans un cadre idéal. Avec une décoration branchée à l'intérieur et une terrasse avec vue sur la mer, il dispose d'un cadre rêvé et d'une cuisine à la hauteur de son environnement. De plus, l'implication financière du dirigeant est à noter sur ce projet.


L'avis de credit.fr

L’apport du repreneur sur cette opération représente 43% du budget. A noter qu’un partenaire bancaire vient compléter le plan de financement avec un prêt de 198K€ sur 84 mois.
L’affaire cible présente une rentabilité satisfaisante avec un excédent brut d’exploitation de 171K€ en 2016. A noter qu’une situation intermédiaire a été réalisée par l’expert-comptable au 30/06/2017, révélant un EBE de 151K€ (la période estivale n'est pas prise en compte).
L’entreprise est correctement capitalisée avec un niveau de fonds de propres à 32%.
L’endettement bancaire atteint 2,3 années de CAF.
L’absence de besoin en fonds de roulement permet de sortir une trésorerie excédentaire 2016 pour 61K€.
Le prévisionnel a été bâti à partir d’un chiffre d’affaires de 2M€, et une optimisation des charges d’exploitation (loyer, frais généraux et masse salariale).
De nouvelles actions sont aussi à prévoir comme la mise en place d’une navette à cause des problèmes de stationnement, et le développement d’une carte haut de gamme.
La société LJ devra donc remonter à OFH 100K€ de dividendes pour payer la dette senior.

MAJ : 23/01/2018

Synthèse Financière

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